Rendeert uw huidige portfolio voldoende?

Gratis check-up


Vraag Aan

Tot 50% minder verlies

Als u belegt, is het belangrijk om te weten hoeveel risico u kunt en wilt nemen. Daarom kiest u voor een risicoprofiel. Bij Ostrica werken we met vergelijkbare profielen. Alleen voegen we daar een actieve beschermingsstrategie aan toe. Als u bijvoorbeeld kiest voor kans op een hoger rendement (u bent bereid meer risico te lopen), stellen we alles in het werk om bij een neerwaartse markt tot 50% minder verlies te maken. En dat tikt aan. Bij een aansluitende opwaartse markt bent u namelijk 1.5x minder lang bezig om uw verlies goed te maken..

Maximale neergang (drawdown)

Balans Profiel
(Defensief)

Responsive image

Ondernemend Profiel
(Neutraal)

Responsive image

Aandelen Profiel
(Offensief)

Responsive image

Ostrica

Brede markt

Maximale neergang is de maximale koersdaling die is gemeten in een aansluitende periode van een neerwaartse markt over de hele periode (1 januari 2016 t/m 31 december 2017) tot deze markt zich weer hersteld heeft tot het oorspronkelijke niveau. Hiermee is het een goede indicator hoeveel risico men loopt op kapitaalverlies. De grafische weergave geeft de neerwaartse risico’s van de Ostrica profielen en hun samengestelde benchmarks weer. Bron: Ostrica, Bloomberg.

Vermogensbeheerders spiegelen graag met behaalde rendementen

Het rendement is meestal niet het rendement. Vermogensbeheerders kiezen er vaak voor om alleen percentages te tonen als de markten goed presteren. Ze presenteren cijfers over een korte tijdsperiode. Beleggen doet u echter voor de lange termijn. Bij Ostrica bewijzen we keer op keer dat het lange termijn rendement behoorlijk beter is dan de markt. We nemen gemiddeld 85% van de opwaartse markt mee, terwijl we bij volatiliteit de neerwaartse bewegingen dempen met 50%. Dat betekent uiteindelijk een beter rendement voor u.

Vergelijking van de performance van de Ostrica aandelenbeleggingen met gangbare en breed gespreide trackers op de MSCI world index en EuroStoxx 50 index

Responsive image
Totaal Rendement Maximale neerwaartse beweging
Ostrica aandelen beschermd 145% -13%
Euro Stoxx 50 (iShares EURO STOXX 50) 18% -47%
MSCI World (iShares MSCI World) 94% -39%

Wat betekent dit voor mijn portemonnee?

Als u in 2007 100.000 Euro had ingelegd dan had u in 2017

Totaal bruto rendement
Ostrica aandelen beschermd €245.000
Euro Stoxx 50 (iShares EURO STOXX 50) €118.000
MSCI World (iShares MSCI World) €194.000

Rendementsontwikkeling van een tracker op de MSCI (iShares MSCI World) en een tracker op de EuroStoxx 50 (iShares EuroStoxx 50) is vergeleken met de aandelenbelegging van Ostrica van 31/12/2007 t/m 30/04/2018 (obv maandelijkse data). De Ostrica aandelenbelegging is vanaf 2014 gebaseerd op de feitelijke resultaten. Tussen 2007 en 2014 is er gebruik gemaakt van een simulatie. Onze cijfers zijn GIPS-compliant, zo weet u zeker dat wat wij communiceren gecontroleerd is door een onafhankelijke externe partij.

Jaarlijkse bruto rendementen vanaf 1998

Jaar Defensief
Balans Profiel
Neutraal
Ondernemend Profiel
Offensief
Aandelen Profiel
1998 21,17% 23,86% 25,69%
1999 45,20% 60,83% 46,44%
2000 5,47% 8,29% 4,73%
2001 2,73% 5,20% -9,14%
2002 -15,54% -14,26% -26,04%
2003 7,90% 16,20% 20,25%
2004 7,89% 14,85% 14,46%
2005 11,27% 22,40% 29,20%
2006 7,27% 9,25% 9,86%
2007 0,33% -1,95% -1,35%
2008 -31,30% -35,93% -38,81%
2009 28,61% 34,74% 34,37%
2010 12,20% 19,24% 21,80%
2011 -1,41% -6,87% -9,18%
2012 12,13% 13,16% 13,08%
2013 6,00% 15,63% 19,81%
2014 9,84% 13,65% 16,59%
2015 2,01% 4,61% 6,44%
2016 4,25% 7,33% 8,62%
2017 2,26% 5,51% 6,43%
Totaal Rendement 211.46% 475.00% 341.37
Jaarlijks Rendement 6,20% 9,60% 8,10%
Start Ostrica
Gips Compliant
Start fondsen met beschermingstrategie

Bovenstaande tabel presenteert de bruto rendementen. Dat wil zeggen dat alle productkosten/fondskosten en transactiekosten al verrekend zijn. Echter de beheervergoeding, bewaarloon, dividendbelasting en kosten toezichthouder zijn nog niet verrekend. Deze zijn verschillend per cliënt. Vanaf 2006 zijn al onze rapportages GIPS compliant. Dat wil zeggen dat een onafhankelijk instituut controleert of de cijfers die we presenteren daadwerkelijk kloppen.

Lagere kosten betekenen niet automatisch een betere gemoedsrust

Uiteindelijk gaat het erom wat er netto onder de streep met uw vermogen gebeurt. Ga daarom verder dan alleen te kijken naar de directe en indirecte kosten van een vermogensbeheerder maar zet dit in perspectief van de mogelijke rendementen die u kunt behalen en de kwaliteit van de dienstverlening. Dan kan het zomaar zijn dat u wellicht best wel iets meer wilt betalen voor een betere gemoedsrust.


Benchmarks zijn geen benchmarks

Op dit moment is er geen gouden standaard wat betreft benchmarks bij vermogensbeheer. Dat betekent dat iedere vermogensbeheerder zelf beslist wat hij toont. Dan is het behoorlijk lastig om een echte vergelijking te maken. Ostrica toont alleen informatie die GIPS-compliant is. Alle informatie die we tonen is door een onafhankelijke organisatie gecontroleerd en goedgekeurd. Kijk vooral eens verder dan alleen de mogelijke rendementen en kosten en kijk wat voor waarde uw portfolio voor u genereert. Bel ons als u hier over door wilt praten.


We beheren op dit moment

€ 700.000.000 +

aan belegd vermogen voor onze cliënten


Dit doen we op basis van

20 jaar ervaring

met ons unieke mens+machine concept

Over ons